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江先生40岁,年收入10万元,以原有积蓄买下自用房地产总价40万元。江先生想以定...
27 六月 2025
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龙猫
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理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、...
27 六月 2025
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关于资产组合金字塔,下列说法正确的是( )。Ⅰ.靠下面的部分面积大,上面的部分...
27 六月 2025
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用生命价值法计算应有保额,下列说法错误的是( )。
27 六月 2025
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题目 用生命价值法计算应有保额,下列说法错误的是( )。 选项 A.其他条件相同时,被保人年龄越大,应有保额越低 [...]
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关于保险需求及其计算,下列说法错误的是( )。
27 六月 2025
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题目 关于保险需求及其计算,下列说法错误的是( )。 选项 [...]
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衡量全生涯供给与需求时,下列叙述错误的是( )。
27 六月 2025
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题目 衡量全生涯供给与需求时,下列叙述错误的是( )。 选项 A.理财目标负债化是将所有理财目标的未来现金流量以实质报酬率折现还原为现值 [...]
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将理财目标负债化时,正确的步骤为( )。Ⅰ.将已还原至现值的总需求额与总供给能...
27 六月 2025
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理财规划人员在搜集客户信息、设定理财目标与期望时,( )是不必要的。
27 六月 2025
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题目 理财规划人员在搜集客户信息、设定理财目标与期望时,( )是不必要的。 选项 A.测定客户风险承受度 B.请第三者提供客户征信资料 [...]
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下列哪一项不属于设定理财目标的关键因素?( )
27 六月 2025
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题目 下列哪一项不属于设定理财目标的关键因素?( ) 选项 A.预期报酬率 B.教育的程度 C.明确的金额 D.目标达成的时间 答案 B 解析 [...]
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假定有5万元资产与每年年底1万元的储蓄,实质报酬率为3%,则可达成的理财目标有(...
27 六月 2025
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